2017年5月資産公開

こんにちは、はむなるです。

まだまだ、試行錯誤中ですが、ようやくブログの体裁も整ってきました。

先に米国株資産を公開してしまったので、少しちぐはぐですが、2017年5月末時点の全資産です。

ブログで公開するのは、保有資産の中でも、株関連に投資しているものがメインにしています。

この資産が億越えすることが当面の目標ですかね。

資産項目

各資産項目としては、次の5つになります。ほぼ、個別株式への投資で、確定拠出年金のみインディックスファンドをやってます。

1. 日本株　
• 日本の個別株。銘柄は少ないですが、集中投資しています。
2. 米国株　
• 米国の個別株とETF。一番貢献してくれてます。
3. 米国社債
• フォードの社債です。またこの話もブログにしたいなぁ。
4. タイ株
• タイ旅行が高じて始めました。基本、放置です。
5. 確定拠出年金
• 始めてもすぐ、10年。MCSI KOKUSAI準拠の海外株インディックスOnlyです。理想的な積立投資になってます。

公開資産

合計：57,417,175円

このブログを始めて、合計を出すようにしたのですが、5,000万を超えていたことに、我ながら結構びっくりしています。この調子で頑張ってほしい。

投下資産からいえば、やっぱり米国株の貢献がでかいかな。日本株は、残念ながらお寒い状況。

日本株の資産状況も整理でき次第、公開したいなぁと。

日本株以外は、どれも結構頑張ってくれてます。

今のところは、スタンスを変更することなく、このまま継続の予定です。

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日本株投資スタンス

米国株の投資スタンスを紹介したので、日本株のほうも。
基本は同じだけど、こちらは分散ではなく、配当金の高い銘柄に集中投資している。
なんでこうなったかは、自分でも理由付けはないが、行き着いたらこうなったというところだ。

株を始めたきっかけ

日本株を始めたのは1996年の夏だから、もう20年前になるかな。
株を始めたきっかけは、大学で経済を学んでいたので、株を通じて、実際の経済活動にふれてみたかったということがある。
そして、あわよくば儲けることができれば、なんて考えていたなぁ。
まぁ、日本株については損失のほうが多いような気もするが・・・。

当時は、四季報を眺めながら、業績が良さそうな企業をピックアップして買ったものである。
ただ、この頃はバブル崩壊からようやく立ち直りが見えてきて、日経平均の株価も確か24,000円ぐらいまで回復してた時期だった。
株始めたときは、まさかこの株価が20年経っても超えることがないなんて思いもよらなかったな。

これから、拓銀や山一証券の破綻、ITバブル崩壊、9.11テロのNY市場の閉鎖、ライブドアショック、リーマンショック等々が起こり、暴落ネタには事欠かなくなるわけだが、おかげで随分鍛えられた。
このおかげが、最近は大した暴落もないので、ある意味淋しいところである。

銘柄選び

今は、メガバンクの三井住友とみずほの2銘柄がほぼ9割を占めている状態。
銘柄選びの推移としては、おおむね以下となる。

• 始めた当初　ソニー当の人気銘柄を中心
• 2000年代中旬以降　ETFを使い日経225やTOPIXのインディックスが中心
• 2010年代以降　　メガバンク等の高配当銘柄を中心

始めた当初は、とりあえず人気銘柄だったが、ランダムウォーカ系の書籍の影響で、日経225やTOPIXのETFを中心にインディックス系をメインとするようになる。
その後は、何というか途中から配当金をメインに考えるようになった。
それで、配当利回りが高いメガバンクに落ち着いたというところだ。
ただ、マイナス金利の影響もあり、日経平均と比べてもパフォーマンスはいまいちである。

配当利回り

配当利回りは、3%超となるように目指している。
米国株ほどではないが、日本株もここ最近は増配を繰り返してきており、うれしい限りである。
今決算でもメガバンクの三井住友が10円増配をして年160円にしてくれた。
みずほがゼロ回答なのが残念だが、来期こそは7.5円から8円への増配を目指してほしいものである。

しかし、増配をしても、メガバンクの株価にはほぼ反応なしの状態。
いくら来期が厳しい見込みとはいえ、寂しいところだ。

配当金については、買い増しの資金にしている。米国株のような配当再投資プログラムがないので、単位株が買えるぐらいまでプールし、金が貯まれば、買い増しを継続的に行っているところである。

日本株も指標からは、割安以外の何物でもないと思うが、年金資金とか日銀の支えがあっても、この株価というのは、なんだかなぁと思ってしまう。

家計簿方針

家庭内の収支は、家計簿管理をしています。家計簿については、随時公開していきたいと思ってますが、まだブログの使い方が理解できていないので、おいおいですかね。

我が家の家計簿ですが、下記を方針としています。

• 家計内の支出については、私の給料にて全て賄う。

このため、このブログで公開する収支については、私の給料と家計支出がメインとなります　
別途、子供手当や嫁さんの給料が収入としてはありますが、これらは各名義の貯金として、家計簿からは分離しています。

家族構成

家の家族構成ですが、嫁さんと息子3人の5人家族です。3人の息子ともまだ保育園通いなので、保育園代もなかなかキツイですね。

嫁さんは、三男の出産を機に退職し、いまは扶養範囲でパートをしています。

住まいは、分譲マンションをローンで購入してますが、65歳まで支払いが続きます。

家計簿

家計簿は、「うきうき家計簿」を使っています。

オンライン家計簿を使う利点は、何と言っても夫婦それぞれで利用できること。スマホにも対応しているので、嫁さんも自分の都合で記帳してもらえます。
夫婦で支出や収入状況が共有できるので、家計の収支が一目瞭然です。

収入

収入は、私の給料のみ記載していますが、給料は、手取りではなく額面としています。
嫁さんのパート代は、嫁さん管理なってます。本人の小遣い分を差引いて、基本は貯金してくれてます。

支出

収入が額面なので、支出部分には社会保険料や所得税、住民税も含まれています。
支出は、クレジットカード、電子マネーを利用し、現金払いはできるだけ避けています。
嫁さんには、家族名義のクレジットカードを渡し、買い物は、カードを基本に使ってもらってます。あとは現金支払い用に銀行口座を一つ作って、残高がなくならないように定期的に私の口座から振込んでいます。

月々の収支

月々の収支は、かなり厳しいです。赤字のほうが多いかも。

個人的にはお金を使うこともあまりなく、外食も基本ゼロなんですが、子供達の保育園代もあり、私の給料だけだとギリギリですね。ボーナスを含めると、何とかなっているというところでしょうか。

ただ、確定拠出年金や個人年金も支出として計上してますし、子供手当も全額貯金としているので、全体としては楽観的にみてもいいかなと思ってます。

米国株投資スタンス

米国株ブログの方々の投資方針とかを拝見すると、凄いしっかりしたスタンスやポリシーを打ち立てている方が多い。

いや～、凄い、凄すぎる。

スタンスと呼べるほどではないが、吾輩の米国株ポリシーは、以下の通り

銘柄選定

自分はあまり深くは考えない達なので、基本的に次の3つの観点だけで銘柄を選んでいる。

1. 歴史ある会社 
2. 配当率の高い会社 
3. 業界のガリバー的な会社 

要は、倒産せず、永続的に利益をあげてくれそうな会社である。

購入タイミング

購入するタイミングについては、余り気にしていない。

資金ができたタイミングか、自分で買いたいと思ったタイミングである。

株価が将来どうなるかは不明なので、そもそも今が割安か割高かも不明という考えだ。

購入後

基本は、バイ＆ホールドなので、購入後はほったらかし。

あとは証券会社の配当再投資プログラムに従い、配当金での再購入が自動的に続けられるだけだ。

継続は力なりで、数年したら保有株が1割程度は増えてくれている

米国株は、リーマンショック以降は、上昇相場が継続しているので、保有株増プラス株価アップで結構な利益がでているのが嬉しいところである

2017年5月米国株資産公開

全体資産の公開はこれからとして、ブログで米国株を唱っているので、まずは米国株のポートフォリオから公開します
取得原価は、投入した資金分です。配当再投資を行ってますので、保有株数は逐次増加していますが、配当再投資分は取得原価には含まれていません。

米国株評価額

取得原価合計: 150,238ドル

評価額合計: 288,205ドル

差引き、138,207ドルの含み益がでています。

保有期間が、5年～10年オーバの銘柄が多いため、配当再投資による保有株増加がかなり効いています。
株価自体は、それほど上昇していなくても、配当金による複利効果がでているのが嬉しいですね。
ただ、評価額自体は、水物なので、あまり重要視していないですが、やっぱりプラスはいいです。

銘柄

ポートフォリオは、個別株とETFの組合わせです。個別銘柄が、７銘柄でどれも有名どころばかり。
ETFは、米国を外した先進国のものを3銘柄持ってます。
米国株は、魅力的なものが多いので、ついつい個別銘柄に走ってしまいますが、それ以外は、基本的に分散投資を心掛けています。

貢献度

銘柄の中で、貢献度がピカイチなのが、マイクロソフト。

昨今のハイテク株の上昇の流れの中で、株価も継続的に上昇しています。

そして配当再投資により、保有株も増やしてくれているのがうれしいどころ。購入は、2006年頃に行い、そこから再投資がスタートしているので、配当だけで200株以上購入していた計算となります。

ただ、昨今の上昇をみていると、マイクロソフトやアルトリアなどは、保有は継続するとして、再投資プログラムをそのまま継続すべきかどうか悩ましい所です。

ブログスタート

株式投資を始めて、はや21年。

当初は、日本株で。2001年からは米国株をやり始めました。

被った損失は、計算したくもないが、何とかプラスまで復活しました。

今の投資対象は、日本株と米国株。

配当重視で個別株を保有しています。

資産公開もしながら、備忘録がてらに残していこうと思います。

まだまだ、テスト段階なので、bloggerの利用方法もよくわからず、試行錯誤しながら、ぼちぼちやっていきます。